Οι διαδικτυακές απάτες το τελευταίο διάστημα έχουν σημειώσει αύξηση 200% . Έστω και καθυστερημένα σήμανε συναγερμός στο υπουργείο Προστασίας του Πολίτη, αφού αυξάνονται με γεωμετρική πρόοδο και στην Ελλάδα τα θύματα ηλεκτρονικής απάτης, που διαπίστωσαν ότι μεγάλα χρηματικά ποσά κάνουν… φτερά από τους τραπεζικούς λογαριασμούς τους, εν αγνοία ή εν τη αφελεία τους, εξαπατώμενοι από επιτήδειους εγκληματίες οι οποίοι αποσπούν κωδικούς κλπ στοιχεία ταυτότητας και τραπεζικών λογαριασμών.
Βέβαια, εδώ τίθεται και το μείζον ζήτημα της ευθύνης των τραπεζών, που ωθούν τους πελάτες τους να χρησιμοποιούν ψηφιακές πλατφόρμες ηλεκτρονικών συναλλαγών, χωρίς τη θωράκιση ασφαλείας, που θα τους προστατεύσει αποτελεσματικά από τους απατεώνες, που βρίσκουν τρόπους να παραβιάζουν λογαριασμούς και να κλέβουν τις αποταμιεύσεις του κόσμου. Πόσο, μάλλον, οι τράπεζες αυτές δεν έπρεπε να παρέχουν τις εύλογες εγγυήσεις, για αποκατάσταση των θυμάτων, με επιστροφή των κλαπέντων, όταν μάλιστα υπάρχουν δικαστικές αποφάσεις που αποδεικνύουν το έγκλημα και τις αδυναμίες του συστήματος των ηλεκτρονικών συναλλαγών;
Είναι εκπληκτικό το γεγονός ότι τα θύματα επιδίδονται σε πολυδάπανες και χρονοβόρες δικαστικές διαδικασίες, για να λύσουν τα «μυστήρια» στα άδυτα των ηλεκτρονικών τραπεζικών συστημάτων και να αποδείξουν το προφανές, ενώ οι εμπλεκόμενες τράπεζες… παρακολουθούν από απόσταση, αμέτοχες, αποποιούμενες προκαταβολικά την δική τους, πιθανόν και αποκλειστική, ευθύνη, για κάθε τέτοια περίπτωση.
Ο πελάτης εμπιστεύεται τα χρήματά του σε ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, καλή τη πίστη, κυρίως για την ασφάλεια και προστασία τους από κλοπή και όχι για τον τόκο πλέον, που έτσι ή αλλιώς είναι ανύπαρκτος λόγω των αμελητέων επιτοκίων.
40 εκατ. ευρώ στα χέρια απατεώνων
Οι αριθμοί προκαλούν εύλογα ερωτήματα καθώς τους τελευταίους εννέα μήνες σε σύνολο 30 δισεκατομμυρίων τραπεζικών συναλλαγών, περισσότερα από 40 εκατομμύρια ευρώ κατέληξαν στα χέρια ηλεκτρονικών απατεώνων.
Η υπόθεση εξιχνιάστηκε, αλλά…
Σε προηγούμενο φύλλο της ΑΝΑΤΟΛΗΣ δημοσιεύσαμε ρεπορτάζ για υπόθεση ηλεκτρονικού «ριφιφί» σε τραπεζικό λογαριασμό ξενοδοχειακής εταιρείας του Αγίου Νικολάου απ’ όπου Ρουμάνος χάκερ αφαίρεσε 4.850 ευρώ τα οποία μετέφερε σε λογαριασμό που είχε ανοίξει σε άλλη τράπεζα. Η Υπηρεσία Δίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήματος της ΕΛ.ΑΣ. εξιχνίασε την υπόθεση ανακαλύπτοντας τα ηλεκτρονικά ίχνη του δράστη, με όλη τη «διαδρομή» και την κατάληξη των κλοπιμαίων. Η υπόθεση εκδικάστηκε στο Τριμελές Πλημμελειοδικείο Λασιθίου τέσσερα χρόνια μετά τη διάπραξη της κλοπής, ο Ρουμάνος καταδικάστηκε ερήμην, σε 2 χρόνια φυλάκιση και 1000 ευρώ χρηματικό πρόστιμο, αλλά παραμένει ασύλληπτος μέχρι σήμερα…
Μία ακόμα πιο περίπλοκη υπόθεση
Μετά τη δημοσίευση του ρεπορτάζ, ήλθε σε επικοινωνία με την ΑΝΑΤΟΛΗ άλλος ένας Αγιονικολιώτης επαγγελματίας τον τραπεζικό λογαριασμό του οποίου επίσης παραβίασαν «εισβάλλοντας» το 2015 και αφαιρώντας 15.000 ευρώ! Και μάλιστα, κατά «περίεργη» σύμπτωση και η περίπτωση αυτή παραβίασης αφορά την ίδια ελληνική τράπεζα!!!
Όπως είπε στην ΑΝΑΤΟΛΗ ο πολιτικός μηχανικός, που έπεσε θύμα, η υπόθεση αυτή είναι ακόμη πιο περίπλοκη, αφού, όπως αποδείχθηκε εμπλέκεται κύκλωμα, με βάση την Κρακοβία της Πολωνίας, που έκανε χρήση κλεμμένων στοιχείων ταυτοτήτων/ διαβατηρίων που ανήκαν σε ανυποψίαστα άτομα, από διάφορες χώρες (Ιταλία, Γαλλία, Εσθονία κ.α.). Με αυτά άνοιξε με πλαστοπροσωπία τραπεζικούς λογαριασμούς, έχοντας την ηλεκτρονική διαχείρισή τους ο ίδιος, όπου διοχέτευσε τα κλοπιμαία. Και από κει έστελνε τα κλοπιμαία σε λογαριασμούς των συνεργατών του στο κύκλωμα.
Κατά σύμπτωση (;) το κεντρικό πρόσωπο της σπείρας είναι και πάλι Ρουμάνος υπήκοος. Η εγκληματική ομάδα αποτελούνταν και από άλλους Ρουμάνους αλλά και άλλα πρόσωπα. Ανεξιχνίαστο παραμένει αν οι Ελληνες και άλλοι από άλλες χώρες, στους τραπεζικούς λογαριασμούς των οποίων κατέληγαν μεγάλα ποσά από τα κλοπιμαία, ήταν επίσης θύματα και αν οι λογαριασμοί στους οποίους έστελνε ο Ρουμάνος κλοπιμαία είχαν ανοιχτεί εν αγνοία τους ή αν ήταν συνεργάτες..! Αν δηλαδή τους είχε ανοίξει ο Ρουμάνος εγκέφαλος της σπείρας για να καλύπτει την τύχη των κλοπιμαίων, μέσα από δαιδαλώδεις τραπεζικές διαδρομές.
Η δράση του προσδιορίστηκε, βάσει του ανακριτικού υλικού της υπόθεσης που έφθασε στα πολωνικά δικαστήρια, από τον Απρίλιο έως τον Ιούλιο του 2015. Και το τελικό ποσό που κατάφερε να αρπάξει, υπολογίστηκε περίπου στις 300.000 ευρω!!! Τα περισσότερα απ’ αυτά τα χρήματα – όσα βρέθηκαν τελικά – δεσμεύτηκαν και θα αποδοθούν σε θύματα του Ρουμάνου χάκερ.
Ο λογαριασμός όπου ο πολιτικός μηχανικός είχε «e-banking» ήταν παγωμένος, αφού, όπως είπε, δεν τον κινούσε καθόλου από τότε που τον άνοιξε… Στο λογαριασμό αυτόν είχε κατατεθειμένα 100.000 ευρώ. Το όριο ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων, με βάση το σχετικό πρωτόκολλο της τράπεζας, ήταν 12.500 ευρώ. Ο αδίστακτος δράστης, παρουσιαζόμενος προφανώς, ως ο κάτοχος του λογαριασμού (χωρίς να το αντιληφθεί η τράπεζα) ζήτησε να πληροφορηθεί για το υπόλοιπο των κατατεθειμένων χρημάτων και η τράπεζα του απάντησε άμεσα… Ο δράστης προχώρησε ζητώντας έγκριση από την τράπεζα, για υπέρβαση του ημερήσιου ορίου μεταφοράς χρημάτων σε 15.000 ευρώ. Η τράπεζα «συνεργαζόμενη», του ενέκρινε το αίτημα και μάλιστα χωρίς υποβολή σχετικού παραστατικού προς αιτιολόγηση της σχετικής ανάληψης, αν και ήταν απαραίτητο, όπως είπε ο Αγιονικολιώτης επαγγελματίας… Ετσι τα 15 χιλιάρικα φάνηκαν να έχουν κατατεθεί σε λογαριασμού ενός Ιταλού εμπορικού εκπροσώπου…
Είναι πολύ περίεργη υπόθεση, για την εξιχνίαση της οποίας ο πολιτικός μηχανικός χρειάστηκε να ασχοληθεί επισταμένως όλα αυτά τα χρόνια, να κινητοποιηθεί και προσωπικά, να έλθει σε επαφή με πρόσωπα τα στοιχεία ταυτότητας των οποίων εν αγνοία τους χρησιμοποιήθηκαν για να ανοίξουν τραπεζικοί λογαριασμοί, όπου μεταφέρθηκαν κατ αρχήν τα κλεμμένα, για να διοχετευτούν στη συνέχεια άμεσα σε λογαριασμούς τρίτων προσώπων, μεταξύ αυτών και Ελλήνων, που εμφανίζονται ως οι τελικοί αποδέκτες των χρημάτων που εκλάπησαν… Παρακολούθησε και ενημερωνόταν συνεχώς για τη δίκη στην Πολωνία, μέχρι την λήψη απόφασης που καταδίκασε τον Ρουμάνο χάκερ σε 7,5 χρόνια φυλάκιση. Το ελληνικό δικαστήριο τον καταδίκασε σε φυλάκιση 3 χρόνια, με αναστολή.
Διεκδικεί τα χρήματά του από την τράπεζα
Μετά την ολοκλήρωση του ποινικού σκέλους της υπόθεσης και την καθαρογραφή της απόφασης στα ελληνικά δικαστήρια, ακολουθεί το σκέλος της αστικής ευθύνης. Ο πολιτικός μηχανικός στρέφεται κατά της ελληνικής τράπεζας όπου είχε το λογαριασμό ο οποίος παραβιάστηκε, διεκδικώντας την επιστροφή των χρημάτων που εκλάπησαν. Κατηγορεί την τράπεζα, η οποία αρνείται να του αποκαταστήσει το λογαριασμό με το αρχικό ποσό που είχε κατατεθειμένο και μειώθηκε κατά 15.000 ευρώ, τα οποία «με ενδεχόμενο δόλο άλλως με βαριά αμέλεια της εναγόμενης, κατάφερε τρίτος να αποσπάσει», όπως αναφέρει στην αγωγή που κατέθεσε το θύμα της κλοπής. Ζητά δε να του επιστραφεί το ποσό αυτό εντόκως από τον Ιούνιο του 2015 που αφαιρέθηκε από το λογαριασμό του.
ΝΙΚΟΣ ΤΡΑΝΤΑΣ